（原标题：当咱们褒贬“眷属传承”，咱们期待的是什么？）

一、

如题。当咱们褒贬“眷属传承”，咱们期待的是什么？

字据稍早前福布斯联袂渣打中国共同调研发布的《渣打「优先私东说念主搭理」福布斯中国细察：俯仰银河间——中国高净值东说念主士眷属传承启示录》（下称“启示录”），最受体恤的三个命题分袂是：“钞票机动分拨及传承”（96.0%的受访者体恤）、“企业风险有用约束”（70.3%的受访者体恤）、“钞票不雅念的并吞和传递”（55.4%的受访者体恤）。

辘集平素采访，与《启示录》的发现趋同，我也能感受到高净值东说念主士关于“眷属传承”来自三个层面的期待，以及相应的，在选择金融机构时所产生的需求。咱们层层递进——

第一层。是最直不雅的，咱们都但愿我方的钞票大要安全有用地传承下去，“富得过三代”。

因此关于金融机构，高净值东说念主士的需求是：

第一，这家机构领有过硬的产物体系和服务体系；

第二，领有充足专科的团队；

第三，拿我采访过的一位家办客户的话来说，“咱们的寿命是有百年期限的，但但愿奉求的这家机构，是要挫折咱们生命期限的”，如若那本即是一家百大哥店，已经招揽过多轮经济周期的测验，则愈加值得相信。

第二层。当聊到钞票如何传承，高净值东说念主士的需求吵嘴常种种化、个性化的。有的客户策动着企业，他们首当其冲的考量，是作念个东说念主-家庭-企业之间的悉数这个词转机，既要家企皆流动性充沛，又要在正当合规的前提下作念一定的风险约束安排；有的客户面临传承问题，则要处理异常复杂的家庭相关，既要谈钱、还要不伤豪情，更要以传承预备带领和激勉子女，得回更胜利、圆满的东说念主生。

这么高度多元又个性化的需求，是需要拉皆一个团队、乃至一个“生态圈”来服务的，这里的时期对接，包括银行的传统上风业务、包括钞票经管，也包括法税、信托等等，是需要跨产物、跨部门、乃至跨机构来统筹资源玄虚服务的。

正因此，高净值东说念主士在选择金融机构的时刻，需要看他们：

对内，是否缔造好了一支“1+N”的处事团队；又是否为“二代交班”这一进犯命题，搭建了服务体系，寻觅了优质资源；

对外，是否替客户们网罗了最适配的金融器用，准备好了一个“生态圈”。

第三层。当探寻钞票传承的根蒂意旨，根究生命的根蒂价值，其实，物资的传承皆为载体，其确实的归宿，是精神的传承、能量的传递、家风的永续。只好到了这一层面，生命不错不灭。

那么在这一层面，又有几许金融机构，确实知晓高净值东说念主士们的这还是心？

二、

再扣题。当咱们褒贬“眷属传承”，咱们期待的是什么？

对此，如前文所及，渣打中国以其与福布斯合作的《启示录》，提议问题，深度调研，细察客群，得回谜底；并以谜底为基础、以用户价值为原点，于客岁末致密推出了眷属信托转介及玄虚参谋人服务，以“传承致真”为责任，为高净值东说念主士构建了一条“传承新旅途”。

在此基础上再痛楚，渣打中国已竣工构建了“四大服务框架”——

1，“传家细察”:与群众顶尖媒体合作，合手续体恤高净值东说念主士传承需求，如期发布细察论说；

2，“承业护航”：通过与著名律所及税务商榷公司合作，协助客户惩处在眷属钞票预备与传承历程中遭受的种种法税难题；

3，“致识网络”：联袂多家著名品牌，为高净值家庭的二代培养赋能定制“交班东说念主养成场所”；

4，“真传方略”：联袂多家国内顶尖信托公司，推出了眷属信托转介及玄虚参谋人服务。

对“眷属传承”命题的探索，也连气儿两年呈现时进博会的渣打专场琢磨中。看成连气儿两年专场圆桌的主合手东说念主，我也赞佩着“渣打效果”与“渣打实行力”。

从下图合影布景板上两年的圆桌主题便可见一斑。客岁进博会（下图一），咱们更多琢磨的是insight，是客户们的需求，咱们还在绘蓝图；本年进博会（下图二），渣打已经有了更多惩处决策与可选器用，给客户们提供了更完善的服务体系。

那张客岁绘出的蓝图，断然一步步落地了。

渣打中国副行长、钞票经管及零卖银行业务总司理李峰 与论坛主合手东说念主夏心愉

值多礼贴的是，在本年的行为中，除了来自渣打的嘉宾外，中信信托副总司理、高等总监王说念远先生，中海外贸信托党委委员、副总司理王大为先生，中信信托渠说念钞票部总司理王楠女士，中海外贸信托眷属钞票业绩部总司理李珊女士等来自头部信托机构的嘉宾，也加入到了琢磨及各项行为方式中——从中，咱们也不错感受到，渣打与其日渐壮大的合作“生态圈”，正围绕着客户们的“眷属传承”需求，进行更潜入、更多维度的赋能。

复兴上文中高净值客群关于“眷属传承”三个层面的期待，渣打银行凭借集团根植中国市集跳动160年的服务教会，以及掩盖群众跳动53个市集的纷乱收罗，为客户提供着一体化的钞票传承保险决策。这家160大哥店，专科本已过硬。

如今，跟着“眷属信托转介及玄虚参谋人服务”的纵深股东，跟着“四大服务框架”的完善，渣打的服务更是如虎添翼。

尽管这些后台的资源团结、平台搭建、产物准备是纷乱而复杂的，但渣打将其搭伙知晓后，托付到用户的界面，却是显著有劲、具有可操作性的一整套决策。而保险这一册事的是“1+N”行家服务团队合作机制，这是一套“细分边界行家 + 一线管户司理”的强联动机制。可念念而知，看成“1”的预备师/客户司理在一线是最了解客户需求的，而同期他大要为客户转机“N”的时期补助。

异常于，基于客户所需，拉皆一支戎行！

临了，关于“眷属传承”根蒂价值的追寻，亦然渣打与高净值东说念主群永久臭味相合之处。无论是从对二代培养的时期倾注，如故在慈善预备等多个侧面，咱们都能感受到渣打基于“无界有为、纵横安靖、尚善弘毅、传承致真”价值目的的追寻。

正如渣打银行（中国）有限公司副行长、钞票经管及零卖银行业务总司理、群众华东说念主业务集团诳骗李峰先生在圆桌琢磨中所言，渣打不啻致力于为客户提供高附加值的金融服务，「优先私东说念主搭理」更是为高净值东说念主士提供“越过金融价值”的要津平台。渣打的服务，旨在为高净值东说念主士达成“致真安靖 弘毅有为”的东说念主生新境。

“眷属传承”，是穿越时间的浩大命题，亦然家庭骨血衔接的暖和督察；是源源而来的钞票，亦然累世督察的风骨。昔日，渣打中国将继续以“传家细察”、“承业护航”、“致识网络”、“真传方略”四大服务框架为载体，为高净值东说念主士达成“传承致真”探寻更多有用旅途。

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